Sélection, Innovation, Diversification et… Réduction d'impôt
sur le Revenu de 18 %1
Depuis près de 15 ans, Alto Invest s'est spécialisée dans l'investissement dans des PME aux produits et services innovants, évoluant sur des marchés de niche internationaux.
Investi à hauteur de 70% minimum dans des entreprises innovantes et de 30% maximum dans une gestion multi-support via des placements financiers diversifiés notamment en OPCVM, le FCPI innovALTO 2015 profitera de l'expertise unique en France d'Alto Invest, caractérisée par :
- un processus de forte sélectivité d'investissement dans les PME en croissance,
- une volonté de se concentrer sur des entreprises très innovantes,
- et l'élargissement de la zone d'investissement à des pays européens.
Le FCPI innovALTO 2015 offre aux investisseurs une réduction d'impôt sur le revenu immédiate de 18%[1] du montant investi hors droits d'entrée (applicable en une seule fois au titre de l'année de la souscription) accompagnée d'une exonération des revenus et des plus-values (hors prélèvements sociaux) à l'issue de la période de blocage[2], en contrepartie d'un risque de perte en capital.
Alto Invest : une vision claire du métier d'investisseur en PME avec des résultats concrets
Depuis sa création, Alto Invest est dédié à un seul métier : l'investissement dans les PME. A ce jour, l'univers des PME sélectionnées et soutenues par Alto Invest représente plus de 140 entreprises, soit 8 milliards d'euros de chiffre d'affaires cumulé et 45.000 salariés.
Ce positionnement de spécialiste permet à Alto Invest d'offrir à ses clients investisseurs des résultats probants et d'être le pionnier dans le remboursement de FCPI.
Depuis 2009, Alto Invest a remboursé totalement ses cinq premiers fonds, dont quatre avec des plus-values significatives[3]. A l'automne 2015, cinq fonds feront l'objet d'un remboursement total ou partiel.
Les conditions du FCPI innovALTO 2015 sont décrites dans le Document d'Information Clé pour l'Investisseur et le règlement du fonds, disponibles sur simple demande auprès d'Alto Invest ou sur notre site www.altoinvest.fr.
Informations règlementaires :
Tableau récapitulatif présentant la liste des autres FCPI précédents gérés par Alto Invest relatif au quota d'investissements éligibles :
Dénomination | Date de création | Pourcentage de l'actif éligible à la date du 30 juin 2015 | Date à laquelle le quota d'investissement en titres éligibles doit être atteint |
ALTO INNOVATION 4 | 2005 | N/A en préliquidation | 31 décembre 2007 |
ALTO INNOVATION 5 | 2006 | N/A en préliquidation | 31 décembre 2008 |
ALTO INNOVATION 6 | 2007 | 60,29% | 31 décembre 2009 |
FCPI FORTUNE ALTO | 2008 | 76,51% | 30 avril 2011 |
ALTO INNOVATION 7 | 2008 | 60,39% | 31 décembre 2010 |
FCPI INNOVATION DURABLE 2 | 2008 | 60,42% | 31 décembre 2010 |
FORTUNE ALTO INNOVATION 2 | 2009 | 77,29% | 31 décembre 2010 |
ALTO INNOVATION 8 | 2009 | 60,38% | 17 novembre 2011 |
FCPI EUROPE ALTO | 2009 | 60,73% | 14 décembre 2011 |
FCPI INNOVATION DURABLE 3 | 2009 | 60,28% | 21 décembre 2011 |
ALTO INNOVATION 9 | 2010 | 65,88% | 31 octobre 2012 |
FCPI EUROPE ALTO 2 | 2010 | 61,40% | 31 octobre 2012 |
FCPI FORTUNE ALTO INNOVATION 3 | 2011 | 94,50% | 30 avril 2013 |
ALTO INNOVATION 10 | 2011 | 63,80% | 31 octobre 2013 |
FCPI EUROPE ALTO INNOVATION | 2011 | 64,74% | 31 octobre 2013 |
FORTUNE ALTO 2012 | 2012 | 100% | 30 avril 2014 |
ALTO INNOVATION 2012 | 2012 | 62,74% | 31 octobre 2014 |
EUROPE LEADERS | 2012 | 62,21% | 31 octobre 2014 |
FORTUNE EUROPE 2013 | 2013 | 80,08% | 31 décembre 2015 |
EUROPE ALTO INNOVATION 2013 | 2013 | 43,60% | 30 juin 2016 |
FORTUNE EUROPE 2014 | 2014 | 18,95% | 30 septembre 2017 |
FCPI OBJECTIF EUROPE | 2014 | 2,47% | 30 juin 2018 |
FCPI FORTUNE EUROPE 2015 | 2015 | 0,00% | 31 décembre 2018 |
Les frais du FCPI innovALTO 2015 comprennent :
Taux de frais annuels moyens (tfam) maximaux * | ||
Catégorie agrégée de frais | TFAM gestionnaire et distributeur maximal* | Dont TFAM distributeur maximal* |
Droits d'entrée et de sortie | 0,67% | 0,67% |
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement | 3,45% | 1,40% |
Frais de constitution | 0,07% | 0% |
Frais de fonctionnement non récurrents liés à l'acquisition, au suivi et à la cession des participations | 0,30% | 0% |
Frais de gestion indirects | 0,35% | 0% |
Total | 4,84% | 2,07% |
*calculé sur la base de la durée de vie du fonds, y compris ses éventuelles prorogations.
Le détail des frais et rémunérations relatifs à la commercialisation du présent produit est disponible sur simple demande auprès de la société de gestion. Le total des frais ne dépassera jamais 10% de l'actif net par an.
Avertissement de l'AUTORITE DES MARCHES FINANCIERS
L'AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5,5 ans, sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le règlement, soit jusqu'au 1er juillet 2021 prorogeable deux fois un an sur décision de la société de gestion, soit au plus tard jusqu'au 1er juillet 2023. Le fonds commun de placement dans l'innovation, catégorie de fonds commun de placements à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds commun de placement dans l'innovation décrits à la rubrique « profil de risque » du DICI. Enfin, l'agrément de l'AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d'investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
AVERTISSEMENT US Person
La souscription des Parts du Fonds est réservée uniquement aux investisseurs n'ayant pas la qualité de "U.S Person" (telle que cette expression est définie dans la réglementation financière fédérale américaine) et dans les conditions prévues par le Prospectus du Fonds. La définition des "U.S Persons" est disponible à l'adresse suivante : http://www.sec.gov/about/laws/secrulesregshtm (à jour au 12 décembre 2012. La traduction non officielle française est disponible sur notre site www.altoinvest.fr
A propos d'ALTO INVEST
Créée en 2001, ALTO INVEST est une société de gestion de portefeuille agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (sous le N° GP 01-039), spécialisée dans l'investissement dans les PME-ETI innovantes européennes non-cotées et cotées.
Son offre, destinée à une clientèle institutionnelle et privée (27.000 clients), s'articule autour de FCP, FCPI, FIP et FCPR, soit environ 370 millions d'euros investis dans plus de 140 participations représentant un chiffre d'affaires cumulé de 8 milliards € et 45 000 salariés.
Plus d'informations sur Alto Invest : www.altoinvest.fr
Contact Presse :
Cap Value
Edouard Miffre - 01 80 81 5002 - emiffre@capvalue.fr
Samuel Beaupain – 01 80 81 5005 – sbeaupain@capvalue.fr
[1] Dans la limite d'un investissement de 24 000 euros pour un couple soumis à imposition commune et de 12 000 euros pour une personne seule (soit une réduction d'impôt maximale de 2 160 euros à 4 320 euros). Cette réduction d'impôt est soumise au plafonnement global des avantages fiscaux (plafond de 10.000€ selon la réglementation fiscale applicable au jour de la souscription). Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque souscripteur et est susceptible d'être modifié ultérieurement.
[2] 5,5 ans minimum soit jusqu'au 1er juillet 2021 et jusqu'à 7,5 ans sur décision de la société de gestion pour le FCPI soit jusqu'au 1er juillet 2023. Possibilité de rachat anticipé prévu dans le règlement du fonds (invalidité, décès, licenciement).
[3] Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.